Olga ROUZADE - советник по организации личных, семейных финансов, созданию и продвижению бизнеса

Инна мать, воспитывающая в одиночку сына 11 лет. Она обратилась с целью оптимизировать стоимость своей медицинской страховки и начать откладывать на будущую пенсию.

Я провела диагностику ее ситуации и совместно с моей командой предложила программу решений:
- перейти на другую медицинскую страховку, которая позволила ей сэкономить 30% на взносах, с тем же уровнем покрытия. Я сопровождала Инну в процессе закрытия страхового полиса и подписания нового.
- Пенсионный план PER, чтобы получать дополнительный доход после выхода на пенсию. Это решение позволяет ей уже сейчас снизить налоги. В период подачи налоговой декларации я ей помогла правильно задекларировать ее взносы на PER, чтобы получить налоговый вычет.
- Страхование семьи от несчастного случая.

В течение года после внедрения программы, в семье произошел несчастный случай и сын сломал ногу.
- Благодаря новой mutuelle и сервису подбора больницы, ей посоветовали ближайший госпиталь, специализирующийся на лечении переломов.
- Благодаря страхованию от несчастного случая, Инна получила компенсацию в размере 13 тыс евро. Что позволило пройти дополнительную реабилитацию. Кроме того, мальчик не мог неделю посещать школу. Страхования компания оплатила репетиторов на дому.

Сегодня Инна чувствует уверенность, зная, что ее семья защищена, и у нее есть финансовые ресурсы на будущую пенсию. Раз в год мы с ней связываемся, чтобы провести диагностику и внести коррективы в существующую программу при необходимости.

У Андрея семья, жена и маленькая дочь. Он обратился ко мне за медицинской защитой для своей семьи. Я провела с ним bilan santé, чтобы определить в каких медицинских услугах они нуждаются. В рамках определенного им бюджета я подобрала медицинскую страховку, которая позволила всей семье быть защищенной в случае госпитализации, покупки очков, лечения у дантиста, покупки лекарств и т.д.

Дополнительно в рамках этой страховки у клиентов было 12 бесплатных телеконсультаций 24/7 в год с врачами. А также служба Angel, где можно задавать любые вопросы, касательно здоровья и ЗОЖ и профессионалы бесплатно на них отвечают. Также есть сервис поиска партнеров, с договорными тарифами на медицинские услуги и сервис подбора больницы, на случай госпитализации.

В самом начале у жены Андрея возникали вопросы, как пользоваться мобильным приложением, чтобы отслеживать компенсацию, записываться на консультацию и пользоваться дополнительными сервисами. Я ее сопровождала в ее вопросах. Кроме прочего взносы на медицинскую страховку помогли Андрею снизить налоги. И во время декларирования доходов, я проконсультировала Андрея, как правильно задекларировать расходы на mutuelle, чтобы снизить налоги.

В течение года, мы поняли, что покрытие в рамках первоначального бюджета не достаточно, чтобы покрыть все необходимые медицинские расходы семьи. И я посоветовала клиенту перейти на другой тариф, который лучше им подходил, что мы и сделали.

Сегодня Андрей чувствует спокойствие, зная, что его семья защищена, и у них есть гарантийные покрытие на случай неожиданных медицинских. расходов.

Катя переехала из России во Францию по программе "Passeport tallent" у нее инновационный проект в области цифрового маркетинга. Ей и ее партнеру по проекту нужно было зарегистрировать компанию во Франции. Она записалась ко мне на консультацию по открытию бизнесу.

Я помогла им:
- выбрать наиболее подходящую юридическую форму,
- зарегистрировать юридический адрес,
- открыть банковский счет,
- зарегистрировать компанию.

Благодаря моей поддержке и экспертизе, Катя успешно запустила свой бизнес и сейчас развивает его с успехом.