Olga ROUZADE - conseillère en organisation des finances personnelles et familiales, création et promotion d'entreprise

Inna est une mère qui élève seule son fils de 11 ans. Elle a postulé pour optimiser le coût de son assurance maladie et commencer à épargner pour sa future retraite.

J'ai diagnostiqué sa situation et, avec mon équipe, proposé un programme de solutions :
- passer à une autre assurance maladie qui lui a permis d'économiser 30% de primes, avec le même niveau de couverture. J'ai accompagné Inna dans le processus de clôture du contrat d'assurance et d'en signer un nouveau.
- Régime de retraite PER pour bénéficier de revenus complémentaires après la retraite. Cette décision lui permet de réduire les impôts dès maintenant. Durant la période de déclaration fiscale, je l'ai aidée à déclarer correctement ses cotisations PER afin de bénéficier d'une déduction fiscale.
- Assurance accident familial.

Moins d’un an après le lancement du programme, un accident s’est produit dans la famille et le fils s’est cassé la jambe.
- Grâce à la nouvelle mutuelle et au service de sélection des hôpitaux, elle a été informée de l'hôpital le plus proche spécialisé dans le traitement des fractures.
- Grâce à l'assurance accident, Inna a reçu une indemnisation d'un montant de 13 mille euros. Cela m'a permis de suivre une rééducation supplémentaire. De plus, le garçon n’a pas pu aller à l’école pendant une semaine. La compagnie d'assurance a payé des tuteurs à domicile.

Aujourd’hui, Inna se sent en confiance sachant que sa famille est protégée et qu’elle dispose de ressources financières pour sa future retraite. Une fois par an, nous la contactons pour réaliser un diagnostic et apporter des ajustements au programme existant si nécessaire.

Andrey a une famille, une femme et une petite fille. Il s'est tourné vers moi pour obtenir une protection médicale pour sa famille. J'ai fait avec lui un bilan santé pour déterminer de quels services médicaux ils avaient besoin. Dans le cadre du budget qu'il s'était fixé, j'ai sélectionné une assurance maladie qui permettait de protéger toute la famille en cas d'hospitalisation, de lunettes, de soins dentaires, de médicaments, etc.

De plus, dans le cadre de cette assurance, les clients bénéficiaient de 12 téléconsultations gratuites 24h/24 et 7j/7 avec des médecins. Et aussi le service Angel, où vous pouvez poser toutes vos questions concernant la santé et un mode de vie sain, et des professionnels y répondent gratuitement. Il existe également un service de recherche de partenaires avec des tarifs négociés pour les prestations médicales et un service de sélection d'hôpitaux en cas d'hospitalisation.

Au tout début, l'épouse d'Andrei se posait des questions sur la façon d'utiliser l'application mobile pour suivre l'indemnisation, s'inscrire à une consultation et utiliser des services supplémentaires. Je l'ai accompagnée dans ses questions. Entre autres choses, les cotisations à l'assurance maladie ont aidé Andreï à réduire ses impôts. Et lors de la déclaration des revenus, j'ai conseillé Andrey sur la façon de déclarer correctement les dépenses de mutuelle afin de réduire les impôts.

Au cours de l'année, nous avons réalisé que la couverture prévue dans le budget initial n'était pas suffisante pour couvrir tous les frais médicaux nécessaires à la famille. Et j'ai conseillé au client de passer à un autre tarif qui lui convenait mieux, ce que nous avons fait.

Aujourd'hui, Andrey a l'esprit tranquille sachant que sa famille est protégée et qu'elle bénéficie d'une garantie en cas d'urgence médicale inattendue. dépenses.

Katya a quitté la Russie pour s'installer en France dans le cadre du programme Passeport Talent et a un projet innovant dans le domaine du marketing numérique. Elle et son partenaire de projet devaient enregistrer une entreprise en France. Elle a pris rendez-vous avec moi pour une consultation sur la création d'entreprise.

Je les ai aidés :
- choisir la forme juridique la plus adaptée,
- enregistrer une adresse légale,
- ouvrir un compte bancaire,
- enregistrer une entreprise.

Grâce à mon soutien et à mon expertise, Katya a lancé avec succès son entreprise et la développe aujourd'hui avec succès.