Вы только что получили крупную сумму денег. По соображениям безопасности более чем рекомендуется внести эту сумму на свой банковский счет. Но можно ли положить деньги на банковский счет без подтверждения источника?
Условия внесения депозита наличными
Внесение денег наличными используется для пополнения вашего банковского счета. В принципе, это может сделать только владелец счета лично. Однако он может поручить эту задачу другому человеку.
Где можно внести наличные?
Внесение наличных можно сделать в любом отделении банка на территории страны, где вы зарегистрированы. Но вы также можете внести наличные в специально оборудованных банкоматах. Единственная проблема с уличными банкоматами — они недостаточно безопасны.
Формальности при внесении наличных
В отделении банка вам нужно будет заполнить квитанцию. Квитанция будет служить подтверждением внесения денег. Таким образом, в квитанцию вносится информация о сумме к оплате с точным количеством билетов. Вы также должны указать свое имя, адрес и номер банковского счета.
Как положить деньги на банковский счет
Есть несколько способов внести деньги на банковский счет.
Оплата наличными в кассе банка
Можно внести депозит прямо на ваш счет. Внесение наличных производится в банкомате. Преимущество в том, что деньги быстро поступают на ваш банковский счет.
Внесение чеком
Самый распространенный метод внесения денег — чек. Банковский автомат принимает депозит по чеку. Но в этом случае использование банковской карты для проверки личности обязательно.
Что касается формальных требований, оборотная сторона чека должна содержать дату и подпись. Только после подтверждения чека сумма будет зачислена на счет. Преимуществом этого типа внесения является возможность выбрать, на какой банковский счет будет оплачиваться рассматриваемый чек. Однако сроки получения денег в разных банках различаются. Это может быть один-два дня.
Банковский перевод
Банковский перевод — это также способ внести деньги на банковский счет. Это можно сделать на одной из ваших учетных записей или учетной записи другого человека.
Наконец, онлайн-банки также предлагают возможность внесения депозита, но это стало возможным благодаря физическим банкам-партнерам сайта онлайн-банкинга.
Нужно ли подтверждение происхождения наличных денег
В принципе, нет ограничений на количество наличных, которые могут быть внесены на индивидуальный банковский счет. Однако, на сумму, более 8 тыс. евро, банк должен будет запросить у вас подтверждение происхождения денег. Этот запрос был введен для борьбы с отмыванием денег.
В самом деле, внесение наличных без обоснования может привести к тому, что банк должен сообщить об этом в Tracfin, орган, ответственный за отслеживание грязных денег, закон COSI. Подозрительный банковский счет может быть заблокирован или арестован судом по окончании процедуры уголовного преследования.
Короче говоря, чтобы внести деньги в банк, будь то наличными, банковским переводом или чеком, вы должны соблюдать определенные условия. Обоснование необходимо только тогда, когда вы превышаете определенный порог.
Русский 
English 
Français 