Diagnostic social et financier 360°

    • Vous rêvez d’indépendance financière et de tranquillité d’esprit pour vous et votre famille ?
    • Vous ne voulez plus vous soucier des risques financiers et de l’incertitude ?

    Alors je te suggère d'y aller diagnostic social et financier 360°.

    Grâce à lui, nous déterminerons avec vous vos objectifs et vos besoins. Et ainsi, en collaboration avec des experts, nous vous proposerons programme de décision, qui vous protégera, vous et votre famille, des risques de perte de revenus et atteindra vos objectifs financiers.

    Commençons à avancer ensemble vers vos rêves!

    Quel est le but du diagnostic

    Recevez gratuitement un diagnostic social et financier réalisé par des experts d'une entreprise française leader dans le domaine de la finance et de l'assurance. Nos experts peuvent vous aider à économiser du temps et des efforts et vous proposer un programme de solutions financières pour vous aider à atteindre vos objectifs en fonction de votre situation.

    • Réalisez un audit de vos garanties actuelles – personnelles, familiales et professionnelles
    • Déterminez votre situation actuelle
    • Vous aider à articuler vos objectifs financiers et vos besoins en matière de protection contre les risques
    • Proposer une stratégie financière pour atteindre vos objectifs, optimiser les impôts et les garanties continues
    Indépendance financière

    Voulez-vous avoir suffisamment d’argent pour vivre sans soucis financiers ? Le diagnostic vous aidera à créer un plan pour atteindre cet objectif.

    Prévoyance

    Votre objectif est-il une vieillesse confortable ? Nous vous proposerons un plan de retraite pour vous aider à épargner pour la retraite et à réduire vos impôts.

    L'éducation des enfants

    Vous rêvez d’offrir une bonne éducation à vos enfants ? Nous vous aiderons à créer un plan d'investissement en épargne pour assurer l'avenir de vos enfants

    Investissements et croissance du capital

    Vous cherchez à augmenter votre capital grâce à des investissements ? Nous élaborerons un plan d’investissement basé sur vos objectifs et vos capacités

    Transfert d'héritage

    Vous ne savez pas comment répartir votre patrimoine pour réduire la charge fiscale lors de la transmission d'un héritage ? Nos solutions tiendront compte de vos objectifs et vous aideront à réduire vos impôts

    Garanties et protection contre les risques financiers

    Protection de la famille

    Vous vous demandez comment protéger les membres de votre famille contre les risques financiers tels que la maladie ou les accidents ? Nous sélectionnerons des solutions d’assurance adaptées

    Optimisation des primes d'assurance

    Vous avez un prêt bancaire important et des primes d’assurance élevées ? Nous analyserons vos versements d’assurance et vous proposerons des solutions pour réduire ces versements

    Protection des entreprises

    Vous cherchez à protéger votre entreprise des risques financiers ? Nous vous proposerons des solutions pour vous protéger, vous et votre entreprise, des mauvaises surprises

    nos clients

    Notre équipe de professionnels expérimentés est spécialisée dans l'organisation des finances personnelles et familiales en France. Nous travaillons avec des résidents fiscaux français. Notre objectif est de vous faire gagner du temps afin que vous puissiez vous concentrer sur le développement de vos projets professionnels et familiaux.

    Vous êtes propriétaire de votre propre entreprise et votre tâche est de déterminer de quelles garanties sociales vous disposez. Comment se protéger, protéger sa famille et ses proches des risques de perte de revenus

    Vous êtes salarié et vous vous inquiétez de votre future pension. Vous recherchez une solution qui vous aidera à épargner pour votre future retraite tout en optimisant les impôts élevés ?

    Vous êtes retraité et vous êtes intéressé par des solutions qui vous permettront de vous protéger des risques financiers. Et aussi préparer le transfert de succession, en optimisant la fiscalité

    Vous êtes intéressé par l'indépendance financière à l'avenir et vous recherchez une entreprise fiable et un accompagnement expert dans la mise en œuvre de vos projets d'investissement

    Avantages de travailler avec nous

    Vous rêvez de stabilité financière, d’indépendance et d’atteindre vos objectifs de vie ? Nous vous aiderons à y parvenir !

    Commencez par vous inscrire à une évaluation sociale et financière 360 gratuite° et bénéficiez des avantages suivants en prenant la bonne décision :

    • Un portrait complet de votre situation financière
    • Un programme de solutions adaptées à vos objectifs et besoins
    • Consultations avec des experts d’une société financière leader en France
    • Application mobile et accès en ligne 24h/24 et 7j/7
    • Escorte

    Plan de travail étape par étape

    Après le diagnostic, vous recevrez un programme de solutions pour vous protéger financièrement, vous, vos proches et votre entreprise, des risques de perte de revenus, ainsi qu'un plan pour atteindre vos objectifs financiers en fonction de votre situation.

    1
    Diagnostic financier
    2
    Consultation avec un expert
    3
    Présentation du programme de solution
    4
    Mise en œuvre et accompagnement

    Avis de nos clients

    М КMK
    12:07 25 avril 23
    Ma question n'était pas exactement la spécialité d'Olga, cependant, elle m'a expliqué d'autres actions possibles et m'a aidé à naviguer dans une nouvelle situation. Je tiens à souligner la communication agréable et l'approche professionnelle de la demande.
    Iryna KostrykinaIryna Kostrykina
    13:06 26 janvier 23
    Ayant déménagé en France, il est très difficile de communiquer avec les Français sur le thème de l'entrepreneuriat et de la fiscalité, il y a trop de nuances et de termes complexes. Je suis content d’avoir réussi à trouver une personne qui parle russe, mais qui comprend en même temps parfaitement le système français. Olga a répondu à toutes mes questions et a été très utile !!! Merci, je le recommande à tout le monde !
    Anna FAUDRYAnne FAUDRY
    13:31 30 novembre 22
    Olga est une consultante professionnelle avec une approche individuelle des clients. Très agréable à qui parler. Notre courte consultation m’a aidée à comprendre où aller ensuite et quoi faire dans ma situation. Merci beaucoup!
    Milly MerlinMilly Merlin
    06:59 26 octobre 22
    La consultation avec Olga m'a été très utile : Olga a répondu à mes questions et clarifié des points que je ne comprenais pas. Tout est clair et pertinent ! Merci
    Ольчик СадкинаOltchik Sadkina
    08:36 04 octobre 22
    Je recommande Olga, une spécialiste responsable et compétente. J'ai eu une consultation avec elle concernant la gestion d'une entreprise ; avant cela, j'ai eu une consultation dans un autre endroit, donc il y a quelque chose avec quoi comparer. Olga a abordé la préparation de manière très professionnelle, ce qui est très important, elle a pris en compte les circonstances individuelles et a expliqué de manière claire et compétente toutes les questions qui m'intéressaient. La consultation a été complète et détaillée et nous a permis de déterminer la marche à suivre.
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    Histoires de nos clients

    Nicolas possède une petite entreprise de réparation de motos. Il n'a pas encore de famille et ses revenus sont soumis à des impôts élevés. En tant qu'entrepreneur, il cotise aux cotisations sociales, mais ne sait pas de quelles garanties il dispose. Comme il pratique le travail manuel, il souhaite se prémunir des risques de perte de revenus en cas de maladie et d'invalidité. Il était également intéressé par des projets financiers lui permettant d'économiser en vue d'un acompte sur un prêt et de racheter son garage, qu'il loue actuellement.

    Nicolas a pris rendez-vous avec moi pour un diagnostic gratuit. Ensuite, j'ai discuté de la situation et des solutions pour accomplir les tâches assignées avec une équipe d'experts. La réunion suivante a eu lieu avec un expert en protection sociale et financière. Là, l'expert lui a parlé de ses garanties sociales de l'État, a posé plusieurs questions supplémentaires et a proposé un programme de protection supplémentaire contre les risques et pour atteindre les objectifs financiers :

    - assurance médicale,
    - une assurance maladie et invalidité,
    - une assurance des frais professionnels en cas de maladie,
    - plans de placement de retraite et d'épargne.

    Toutes ces décisions étaient conformes aux attentes budgétaires et ont permis de réduire considérablement la pression fiscale sur les revenus de Nicolas. Il a décidé que le programme lui convenait et nous avons progressivement commencé à le mettre en œuvre.

    Aujourd'hui, le programme de solution est pleinement opérationnel. Nicolas se sent protégé du risque de perte de revenus en raison d'une maladie ou d'un accident et se réjouit que ces décisions lui aient également permis d'économiser des impôts.

    Nicolas
    Entrepreneur, 27 ans

    Olga est une entrepreneure et une mère célibataire qui élève un fils de sept ans. Elle a quitté son emploi et a ouvert sa propre agence de traduction. Olga a demandé un diagnostic pour connaître ses garanties sociales en cas de maladie ou d'accident. Elle ne savait pas comment gérer au mieux ses finances pour atteindre ses objectifs.

    J'ai mené un diagnostic où nous avons documenté sa situation et identifié des objectifs. Lors de la consultation suivante, l'expert a fait part à Olga de ses garanties sociales, qui étaient nettement inférieures à ses besoins. En conséquence, nous avons préparé le programme suivant pour cela :

    - une assurance contre la perte de revenus pour cause de maladie ou d'invalidité,
    - une assurance maladie pour elle et son fils,
    - plan de retraite,
    - plan d'épargne pour les études de mon fils.

    Actuellement, le programme a été mis en œuvre. Olga se sent calme et sait que peu importe ce qui lui arrive, elle et son fils ne se retrouveront pas sans moyens de subsistance. Chaque année, nous organisons une réunion rapide pour déterminer si sa situation et ses objectifs ont changé et adapter sa stratégie financière en conséquence.

    Olga
    Entrepreneur, 30 ans

    Inna a un fils de 11 ans. Elle a postulé pour optimiser les taxes et les coûts de son assurance maladie. Elle était également préoccupée par l’inflation élevée et par la manière dont les changements sur le marché pourraient affecter son avenir financier.

    Après avoir analysé la situation, je lui ai proposé les solutions suivantes :

    - changer d'assurance maladie. Mon forfait lui a permis d'économiser 24% sur les primes, avec le même niveau de couverture,
    - plan de retraite pour optimiser les impôts et l'épargne pour la retraite,
    - plan d'épargne pour les études de mon fils.

    Inna a aimé mon plan financier car il lui a permis d'économiser sur les primes d'assurance et les taxes. Entre autres choses, le rendement attendu du plan d’épargne-investissement était supérieur à l’inflation.

    Je l'ai aidée à résilier l'ancien contrat de mutuelle et à en signer un nouveau. En un an, le fils d'Inna s'est cassé la jambe. Grâce à la nouvelle mutuelle et au service de sélection des hôpitaux, elle a été informée de l'hôpital le plus proche spécialisé dans le traitement des fractures. Heureusement, une assistance médicale professionnelle a été fournie en temps opportun et la rééducation a été un succès.

    Aujourd'hui, le garçon s'est complètement rétabli et Inna est satisfaite du service et du niveau de couverture de son assurance médicale. De plus, le régime de retraite nous a permis d'économiser sur les impôts.

    Inna
    Fonctionnaire, entrepreneur, 35 ans

    Ne perdez pas de temps, inscrivez-vous pour une consultation

    Si vous avez des questions ou souhaitez démarrer le processus, n'hésitez pas à me contacter.

    FAQ

    Réponses aux questions fréquemment posées

    Comment puis-je être sûr de pouvoir vous faire confiance ?

    Vous avez tout à fait raison de poser cette question, car les diagnostics financiers sont des informations confidentielles et ne doivent pas être divulguées à la première personne que vous rencontrez.

    En France il existe une organisation spéciale AMF France, qui réglemente et supervise les institutions financières et les consultants. Je travaille en tant que représentant officiel de la plus grande société financière au monde - AXA. Nous sommes un acteur majeur du secteur de la finance et de l’assurance et nous accordons une grande importance à l’équité et à la transparence dans toutes nos transactions. Comme preuve de fiabilité, vous pouvez le vérifier sur le site du registre ORIAS par mon nom de famille ou mon numéro 20004853.

    J'ai également écrit à ce sujet plus en détail sur le blog, vous pouvez lire l'article : Comment vous assurer que votre conseiller financier est qualifié pour vous conseiller.

    Entre autres, vous pourrez constater par vous-même la qualité de mon travail en suivant le lien et lire les avis de clients satisfaits.

    Vous pouvez donc être sûr que je dispense des consultations en toute légalité et dans le respect de la loi française.

    Quel est le coût de vos services

    Diagnostic social et financier 360° et les consultations avec des experts sont fournies gratuitement. Si les solutions que je vous propose vous conviennent, alors vous signerez un contrat avec AXA, que je représente officiellement. L'entreprise me verse des frais une fois que vous êtes devenu notre client.

    Les experts avec lesquels je collabore dans le cadre de diagnostics financiers sont des salariés d'AXA, l'entreprise leur verse un salaire pour leur travail.

    La maintenance et les consultations express annuelles sont également assurées gratuitement dans le cadre du contrat signé avec l'entreprise.

    Comment s'inscrire au diagnostic ?

    Pour vous inscrire aux diagnostics, accédez à lien et choisissez un moment qui vous convient. Je vous contacterai pour clarifier les détails de la réunion.

    Quels documents sont nécessaires au diagnostic ?

    Pour réaliser le diagnostic initial, aucun document particulier n'est nécessaire. Lors de la consultation, au fur et à mesure que vous aborderez les enjeux et définirez vos objectifs, je vous indiquerai de quels documents vous aurez besoin pour élaborer votre plan financier et préparer un programme de décisions.

    Comment se déroule le diagnostic et combien de temps dure-t-il ?

    Le diagnostic s'effectue en ligne ou hors ligne, selon votre lieu de résidence.

    • Les réunions en ligne ont lieu dans Microsort TEAMS.
    • Les réunions en direct sont possibles au bureau d'AXA ou dans un endroit pratique et calme au centre de Paris.

    La durée du diagnostic est de 30 minutes à 1 heure. Tout dépendra de vos objectifs et de vos questions.

    Quelles taxes peuvent être optimisées grâce à l’assurance ?

    Impôts pouvant être réduits grâce aux assurances et aux plans d'épargne :

    1. Impôt sur le revenu (Impôt sur revenu, ou IR).
    2. Impôt sur les sociétés (Impôt sur la société, ou IS)
    3. Droits de mutation sur les successions.

    En fonction de votre situation personnelle, familiale et professionnelle, les solutions que nous vous proposons prendront en compte l'optimisation de vos impôts.

    Inscrivez-vous à une consultation d'introduction

    Faites-le maintenant, ne remettez pas votre bien-être financier à plus tard

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