Diagnostic social et financier 360°
Alors je te suggère d'y aller diagnostic social et financier 360°.
Grâce à lui, nous déterminerons avec vous vos objectifs et vos besoins. Et ainsi, en collaboration avec des experts, nous vous proposerons programme de décision, qui vous protégera, vous et votre famille, des risques de perte de revenus et atteindra vos objectifs financiers.
Commençons à avancer ensemble vers vos rêves!
Quel est le but du diagnostic
Recevez gratuitement un diagnostic social et financier réalisé par des experts d'une entreprise française leader dans le domaine de la finance et de l'assurance. Nos experts peuvent vous aider à économiser du temps et des efforts et vous proposer un programme de solutions financières pour vous aider à atteindre vos objectifs en fonction de votre situation.
Garanties et protection contre les risques financiers
nos clients
Avantages de travailler avec nous
Vous rêvez de stabilité financière, d’indépendance et d’atteindre vos objectifs de vie ? Nous vous aiderons à y parvenir !
Commencez par vous inscrire à une évaluation sociale et financière 360 gratuite° et bénéficiez des avantages suivants en prenant la bonne décision :
Plan de travail étape par étape
Après le diagnostic, vous recevrez un programme de solutions pour vous protéger financièrement, vous, vos proches et votre entreprise, des risques de perte de revenus, ainsi qu'un plan pour atteindre vos objectifs financiers en fonction de votre situation.
Avis de nos clients
Histoires de nos clients
Nicolas possède une petite entreprise de réparation de motos. Il n'a pas encore de famille et ses revenus sont soumis à des impôts élevés. En tant qu'entrepreneur, il cotise aux cotisations sociales, mais ne sait pas de quelles garanties il dispose. Comme il pratique le travail manuel, il souhaite se prémunir des risques de perte de revenus en cas de maladie et d'invalidité. Il était également intéressé par des projets financiers lui permettant d'économiser en vue d'un acompte sur un prêt et de racheter son garage, qu'il loue actuellement.
Nicolas a pris rendez-vous avec moi pour un diagnostic gratuit. Ensuite, j'ai discuté de la situation et des solutions pour accomplir les tâches assignées avec une équipe d'experts. La réunion suivante a eu lieu avec un expert en protection sociale et financière. Là, l'expert lui a parlé de ses garanties sociales de l'État, a posé plusieurs questions supplémentaires et a proposé un programme de protection supplémentaire contre les risques et pour atteindre les objectifs financiers :
- assurance médicale,
- une assurance maladie et invalidité,
- une assurance des frais professionnels en cas de maladie,
- plans de placement de retraite et d'épargne.
Toutes ces décisions étaient conformes aux attentes budgétaires et ont permis de réduire considérablement la pression fiscale sur les revenus de Nicolas. Il a décidé que le programme lui convenait et nous avons progressivement commencé à le mettre en œuvre.
Aujourd'hui, le programme de solution est pleinement opérationnel. Nicolas se sent protégé du risque de perte de revenus en raison d'une maladie ou d'un accident et se réjouit que ces décisions lui aient également permis d'économiser des impôts.
Olga est une entrepreneure et une mère célibataire qui élève un fils de sept ans. Elle a quitté son emploi et a ouvert sa propre agence de traduction. Olga a demandé un diagnostic pour connaître ses garanties sociales en cas de maladie ou d'accident. Elle ne savait pas comment gérer au mieux ses finances pour atteindre ses objectifs.
J'ai mené un diagnostic où nous avons documenté sa situation et identifié des objectifs. Lors de la consultation suivante, l'expert a fait part à Olga de ses garanties sociales, qui étaient nettement inférieures à ses besoins. En conséquence, nous avons préparé le programme suivant pour cela :
- une assurance contre la perte de revenus pour cause de maladie ou d'invalidité,
- une assurance maladie pour elle et son fils,
- plan de retraite,
- plan d'épargne pour les études de mon fils.
Actuellement, le programme a été mis en œuvre. Olga se sent calme et sait que peu importe ce qui lui arrive, elle et son fils ne se retrouveront pas sans moyens de subsistance. Chaque année, nous organisons une réunion rapide pour déterminer si sa situation et ses objectifs ont changé et adapter sa stratégie financière en conséquence.
Inna a un fils de 11 ans. Elle a postulé pour optimiser les taxes et les coûts de son assurance maladie. Elle était également préoccupée par l’inflation élevée et par la manière dont les changements sur le marché pourraient affecter son avenir financier.
Après avoir analysé la situation, je lui ai proposé les solutions suivantes :
- changer d'assurance maladie. Mon forfait lui a permis d'économiser 24% sur les primes, avec le même niveau de couverture,
- plan de retraite pour optimiser les impôts et l'épargne pour la retraite,
- plan d'épargne pour les études de mon fils.
Inna a aimé mon plan financier car il lui a permis d'économiser sur les primes d'assurance et les taxes. Entre autres choses, le rendement attendu du plan d’épargne-investissement était supérieur à l’inflation.
Je l'ai aidée à résilier l'ancien contrat de mutuelle et à en signer un nouveau. En un an, le fils d'Inna s'est cassé la jambe. Grâce à la nouvelle mutuelle et au service de sélection des hôpitaux, elle a été informée de l'hôpital le plus proche spécialisé dans le traitement des fractures. Heureusement, une assistance médicale professionnelle a été fournie en temps opportun et la rééducation a été un succès.
Aujourd'hui, le garçon s'est complètement rétabli et Inna est satisfaite du service et du niveau de couverture de son assurance médicale. De plus, le régime de retraite nous a permis d'économiser sur les impôts.
Ne perdez pas de temps, inscrivez-vous pour une consultation
Si vous avez des questions ou souhaitez démarrer le processus, n'hésitez pas à me contacter.
FAQ
Vous avez tout à fait raison de poser cette question, car les diagnostics financiers sont des informations confidentielles et ne doivent pas être divulguées à la première personne que vous rencontrez.
En France il existe une organisation spéciale AMF France, qui réglemente et supervise les institutions financières et les consultants. Je travaille en tant que représentant officiel de la plus grande société financière au monde - AXA. Nous sommes un acteur majeur du secteur de la finance et de l’assurance et nous accordons une grande importance à l’équité et à la transparence dans toutes nos transactions. Comme preuve de fiabilité, vous pouvez le vérifier sur le site du registre ORIAS par mon nom de famille ou mon numéro 20004853.
J'ai également écrit à ce sujet plus en détail sur le blog, vous pouvez lire l'article : Comment vous assurer que votre conseiller financier est qualifié pour vous conseiller.
Entre autres, vous pourrez constater par vous-même la qualité de mon travail en suivant le lien et lire les avis de clients satisfaits.
Vous pouvez donc être sûr que je dispense des consultations en toute légalité et dans le respect de la loi française.
Diagnostic social et financier 360° et les consultations avec des experts sont fournies gratuitement. Si les solutions que je vous propose vous conviennent, alors vous signerez un contrat avec AXA, que je représente officiellement. L'entreprise me verse des frais une fois que vous êtes devenu notre client.
Les experts avec lesquels je collabore dans le cadre de diagnostics financiers sont des salariés d'AXA, l'entreprise leur verse un salaire pour leur travail.
La maintenance et les consultations express annuelles sont également assurées gratuitement dans le cadre du contrat signé avec l'entreprise.
Pour vous inscrire aux diagnostics, accédez à lien et choisissez un moment qui vous convient. Je vous contacterai pour clarifier les détails de la réunion.
Pour réaliser le diagnostic initial, aucun document particulier n'est nécessaire. Lors de la consultation, au fur et à mesure que vous aborderez les enjeux et définirez vos objectifs, je vous indiquerai de quels documents vous aurez besoin pour élaborer votre plan financier et préparer un programme de décisions.
Le diagnostic s'effectue en ligne ou hors ligne, selon votre lieu de résidence.
- Les réunions en ligne ont lieu dans Microsort TEAMS.
- Les réunions en direct sont possibles au bureau d'AXA ou dans un endroit pratique et calme au centre de Paris.
La durée du diagnostic est de 30 minutes à 1 heure. Tout dépendra de vos objectifs et de vos questions.
Impôts pouvant être réduits grâce aux assurances et aux plans d'épargne :
- Impôt sur le revenu (Impôt sur revenu, ou IR).
- Impôt sur les sociétés (Impôt sur la société, ou IS)
- Droits de mutation sur les successions.
En fonction de votre situation personnelle, familiale et professionnelle, les solutions que nous vous proposons prendront en compte l'optimisation de vos impôts.
Inscrivez-vous à une consultation d'introduction
Faites-le maintenant, ne remettez pas votre bien-être financier à plus tard