Les associations d'investissement avec leurs contrats historiques et symboliques occupent une place particulière en assurance-vie. Découvrons lesquels d'entre eux ont été récompensés en 2021 par la rédaction du Revenu.
Sur la place financière française, certaines entreprises réussissent depuis plus de 40 ans, travaillant avec des milliers, voire des centaines de milliers de clients.
Les principaux avantages de ces contrats sont des frais de gestion faibles, offrant d'excellents rendements et une gamme de fonds abordables et bien conçus.
Cette année, la rédaction du Revenu vous présente quatre des meilleures associations et leurs principaux contrats d'investissement : découvrez-les ci-dessous, ainsi que les fonds selon votre profil (Prudent ou Equilibré).
Ces contrats affichent les meilleurs rendements en 2021, avec jusqu'à 16% de rendement sur deux ans pour le profil investisseur Equilibré et près de 10% pour Prudent.
Première place
Le contrat du CLER L'Agipi est l'assureur d'Axa France Vie.
Contrat Agipi historique (600 000 clients). Le rendement moyen d'un fonds en euros, doté de réserves solides, pour 2020 est de + 1,3%. Le Fonds Euro Croissance a fourni +3.1%.
L'association investit dans des fonds responsables et propose également une gestion fiduciaire. Rentabilité élevée et garantie de paiement de vos placements aux héritiers en cas de décès du client.
Portefeuille de contrats d'investissement CLER AGIPI
| Prudent | Équilibre | Dynamique | Offensant | |
|---|---|---|---|---|
| Rentabilité 2019-2020 | 9.70% | 16.50% | 26,38% | 37,21 |
| Fonds dans lesquels votre portefeuille est investi | Part du fonds dans le portefeuille | Part du fonds dans le portefeuille | Part du fonds dans le portefeuille | Part du fonds dans le portefeuille |
| Fonds € | 80% | 60% | 30% | 0 |
| Fonds d'actions de marchés émergents AGIPI | 5% | 10% | 7 | 10 |
| AGIPI Fonds Actions Européennes | 5% | 10% | 21 | 30 |
| Fonds d'actions du monde entier AGIPI | 5% | 10% | 21 | 30 |
| Fonds Actions Développement Durable AGIPI | 5% | 10% | 21 | 30 |
Chiffres clés du contrat CLER Agipi :
- Date de création : 1985;
- Nombre de clients - 246 151;
- Solde - 13 milliards d'euros;
- Le montant minimum de l'acompte est de 1 mille euros.
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