Vous venez de recevoir une grosse somme d'argent. Pour des raisons de sécurité, il est plus que recommandé de déposer cette somme sur votre compte bancaire. Mais est-il possible de déposer de l’argent sur un compte bancaire sans confirmer la source ?
Conditions pour effectuer un dépôt en espèces
Les dépôts en espèces sont utilisés pour approvisionner votre compte bancaire. En principe, cela ne peut être fait que par le titulaire du compte personnellement. Il peut toutefois confier cette tâche à une autre personne.
Où puis-je déposer de l’argent ?
Les dépôts en espèces peuvent être effectués dans n’importe quelle agence bancaire du pays où vous êtes enregistré. Mais vous pouvez également déposer de l’argent liquide dans des distributeurs automatiques spécialement équipés. Le seul problème des distributeurs automatiques de rue est qu’ils ne sont pas suffisamment sécurisés.
Formalités de dépôt d'espèces
À l'agence bancaire, vous devrez remplir un reçu. Le reçu servira de confirmation du dépôt d’argent. Ainsi, des informations sur le montant à payer avec le nombre exact de billets sont inscrites sur le reçu. Vous devez également fournir votre nom, votre adresse et votre numéro de compte bancaire.
Comment déposer de l'argent sur un compte bancaire
Il existe plusieurs façons de déposer de l’argent sur un compte bancaire.
Paiement en espèces à la caisse de la banque
Vous pouvez effectuer un dépôt directement sur votre compte. Les dépôts en espèces sont effectués à un guichet automatique. L’avantage est que l’argent arrive rapidement sur votre compte bancaire.
Paiement par chèque
La méthode la plus courante pour déposer de l’argent est le chèque. Le guichet automatique accepte les dépôts par chèque. Mais dans ce cas, l’utilisation d’une carte bancaire pour vérifier votre identité est obligatoire.
Quant aux conditions de forme, le verso du chèque doit contenir une date et une signature. Ce n'est qu'après confirmation du chèque que le montant sera crédité sur le compte. L’avantage de ce type de dépôt est la possibilité de choisir sur quel compte bancaire le chèque en question sera versé. Cependant, le délai de réception de l’argent varie d’une banque à l’autre. Cela peut prendre un ou deux jours.
virement
Le virement bancaire est également un moyen de déposer de l’argent sur un compte bancaire. Cela peut être fait sur l'un de vos comptes ou sur le compte d'une autre personne.
Enfin, les banques en ligne offrent également la possibilité d'effectuer un dépôt, mais cela est rendu possible grâce aux banques physiques partenaires du site de banque en ligne.
Avez-vous besoin d’une preuve d’origine de l’argent liquide ?
En principe, il n’y a aucune limite quant au montant d’espèces pouvant être déposé sur un compte bancaire individuel. Cependant, pour un montant supérieur à 8 mille euros, la banque devra vous demander confirmation de l'origine de l'argent. Cette demande a été introduite pour lutter contre le blanchiment d'argent.
En effet, le dépôt d'espèces sans justification peut conduire la banque à devoir le signaler à Tracfin, l'organisme chargé de traquer l'argent sale. Loi COSI. Un compte bancaire suspect peut être bloqué ou saisi par le tribunal à l'issue de la procédure pénale.
Bref, pour déposer de l’argent à la banque, que ce soit en espèces, par virement bancaire ou par chèque, vous devez remplir certaines conditions. Une justification n’est requise que lorsque vous dépassez un certain seuil.
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